橘子姐的熟年理法院
0
  • 登入
  • 關於我們
  • 部落格文章
  • 服務項目
  • 商品服務
  • 聯絡我們
  • 註冊
  • 登入
  • 0
橘子姐的熟年理法院
  • 關於我們
  • 部落格文章
  • 服務項目
  • 商品服務
  • 聯絡我們
  • 文章總覽
  • 分類
  • 理財法律 (330)
    • 債務催收詐騙 (25)
    • 民事刑事訴訟 (27)
    • 退休保險理財 (58)
    • 婚姻家事遺產 (90)
  • 終身學習 (193)
    • 個人品牌 (85)
    • 好書分享 (9)
  • 樂活旅行 (6)
  • 退休好生活 (8)
  • 好物嚴選 (3)
離婚協議 (1) 離婚訴訟 (1) 扶養費 (1) 個人品牌 (10) 熟年學習 (8) 網站經營 (1) 詐騙法律 (2) 詐騙手法 (1) 詐騙律師 (1) 高齡金融 (0) 意定監護 (1)
  1. 首頁
  2. 文章創作
  3. 你有整理「金融清單」的習慣嗎?為什麼要準備金融清單?

你有整理「金融清單」的習慣嗎?為什麼要準備金融清單?

2024 Sep 25 理財法律 退休保險理財 婚姻家事遺產
內容目錄
  1. 為什麼整理「金融清單」很重要?
  2. 如何整理「金融清單」?
    1. 1. 銀行帳戶清單
    2. 2. 保險清單
    3. 3. 投資清單
    4. 4. 債權與債務清單
    5. 5. 不動產清單
    6. 6. 現金和珠寶(動產)
  3. 為什麼現在就要開始整理你的金融清單?

「人生風險管理」你永遠不知道是明天先到,還是意外先到。

最近一位非常有錢的富商因為中風住院一個月後過世。家人們因為幾十萬的醫療支出,還有幾張銀行的帳單,但是子女沒有人願意先拿出錢來代墊。雖然父親非常有錢,但是子女根本不清楚父親的財產現況,誰也不願意先拿錢出來解決問題。
醫療費用要誰先支出?銀行貸款誰來繳?這些問題都因為父親在生前沒有整理明確的告知,最後引發了家族內部的爭執。

為什麼整理「金融清單」很重要?

實務上曾經見過有親友去世時,家人完全不清楚他們的財務狀況,導致許多後續問題無法順利解決。而對於逐漸年老的長輩來說,隨著記憶力衰退,他們可能不再能夠清楚掌握自己的財務和借貸情況,這也讓子女在處理財務問題時困難重重。
上了年紀後,更容易面對各種意外和風險。無論是為了自己,還是為了家人和長輩,當急需用錢時,如果身邊的人不了解你的金融狀況,常會陷入困境。所以,整理好自己的金融清單是最實際的做法。

如何整理「金融清單」?

我建議可以從以下六種「金融清單」開始整理,讓你的財務狀況一目了然,並且做好風險管理:

1. 銀行帳戶清單

列出所有的銀行帳戶,檢查是否有不常用的帳戶。並且確保提款卡、存摺、和印鑑密碼分開保管。
這一項目應包括所有的銀行帳戶,不僅僅是主要的儲蓄或支票帳戶,還應列出各種台幣與外幣帳戶、退休金專戶、定存帳戶以及信用卡相關的帳戶資料。

2. 保險清單

定期檢視你所購買的保險種類,並確認這些保險是否能夠滿足你現階段的需求。尤其是對於退休後的生活保障,這些保險是非常重要的。

3. 投資清單

將你所有的投資項目,包括股票、基金、期貨等,記錄下來。有些人持有的海外帳戶、虛擬貨幣或黃金儲蓄也應列入清單,詳細記錄投資的機構與帳戶資訊,避免日後無法追查。

4. 債權與債務清單

記錄所有的債權與債務,包括向他人借款或借出款項。若是私人間的借貸,沒有清楚記錄的話,以後可能會無法追討。此外,房貸、車貸、信用卡貸款等應列入清單。

5. 不動產清單

不動產不僅限於自住或出租房屋,還應包括任何可能的借名登記房產或尚未完全擁有產權的房屋。除了地政機關能查到的登記資料,自己手上也應保存買賣契約、產權證明等重要文件。

6. 現金和珠寶(動產)

動產部分應包括現金、珠寶、黃金、古董等具備價值的實體財產,這些物品應列明存放位置及其大概價值。這些物品可能在緊急情況下成為可變現資產。

為什麼現在就要開始整理你的金融清單?

現在很多人熱衷於生活整理術,或是實行斷捨離,讓生活變得更加簡單有序。但在精簡生活的同時,我也建議你花點時間整理自己的金融清單。這不僅是對自己未來的風險管理,也能避免年老後記憶力衰退時,對財務造成困擾。
萬一發生意外時,家人也可以迅速接手處理你的財務,避免因為資訊不明確而延誤或爭執。這樣一來,不但保障了你的財務權益,也讓你的家人處理突發狀況時更加順利。

整理金融清單看似麻煩,但它能在你或你的家人最需要的時候發揮巨大作用。現在就開始吧,為自己和家人留下一份安全感和保障。


註:想了解更多如何整理金融清單的方法嗎?會在後續的書籍中更深入介紹具體步驟,讓你能更輕鬆地完成這項重要的工作。


加注警語:本文內容僅供讀者為一般性參考,個案仍需經您諮詢專業人士以評估能否適用,因此,我們建議您應就遇到的問題尋求適當的專業意見。如您有法律問題,請加王律師 LINE官方帳號,預約付費法律諮詢。

加入好友

about-rita

Rita橘子姐|熟齡理財法律YouTuber
HI,我是Rita橘子姐。因為疫情開始斜槓中年,50+踏上自媒體之路,經營YouTube頻道,2年累積4萬訂閱。

曾經是2家國際資產管理公司營運長,現在擔任顧問講師,分享熟齡族常見的財務與法律問題,把困難的案例,轉化為實用、易懂、且有溫度的分享,陪你在人生下半場做出更聰明的選擇!

歡迎訂閱"熟年理法院",一起打造晚美人生

訂閱 Youtube   追蹤FB粉絲團
  • 分享此文章
0則留言

相關文章

【詐騙帳戶凍結】「聯合徵信中心」的警示帳戶是什麼?常見11個問題

  • 2022 May 30

買房買車、借錢貸款都愛簽本票!?「本票怎麼寫才有效?」#YouTube30

  • 2021 Nov 15

【FTX破產受害人能拿回錢嗎?】虛擬貨幣FTX交易所倒閉3個重點啟示 #youtube78

  • 2022 Nov 21

單身遺產充公4.5億?沒有家人繼承遺產,律師教3招解決,不怕遺產充公國庫

  • 2024 Apr 03

「支付命令不可不理!!」為什麼銀行、電信業、詐騙都愛用支付命令?教你討債的簡便方法#YouTube26

  • 2021 Oct 18

富爸爸送兒子的上億房產,啪!沒了...扣住權狀也沒用,不要以為贈與,媳婦女婿就拿不到錢!

  • 2024 May 12

關於我們

  • 橘子姐Youtube
  • 橘子姐FB粉絲團
  • 王冠瑋律師

服務項目

  • 熟年法律諮詢
  • 熟年課程講座
  • 常年法律顧問

聯絡我們

  • Email: hi.ritachang@gmail.com
  • 地址: 106 大安區敦化南路二段77號10樓/18樓
  • 公司名稱: 大成台灣律師事務所
  • 隱私權政策
COPYRIGHT© 橘子姐的熟年理法院 All rights reserved | Powered by 路老闆