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大道至簡｜投資名人關於指數化投資的15句名言
2022 Jul 10 理財法律 退休保險理財 退休好生活
指數化投資法 是透過長期投資幾檔追蹤大盤的指數型基金，可以贏過市場上85%的其他投資人，簡單的規則，能完全遵守的人其實也不簡單。 專業vs散戶都適合指數型投資嗎? 以前在銀行和資產管理公...
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想用保險節稅？保險金不是遺產、繼承免扣稅？小心「實質課稅原則」踩雷#YOUTUBE57
2022 Jun 05 理財法律 退休保險理財
常聽到保險能節稅？一定要先釐清節什麼稅！避免沒節稅還踩雷 我們在買保險時都是為了心愛的人留下經濟保障，作為財產傳承的目的，也是許多人購買保險的動機。 不過保險的本質其實是保障的功能...
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保險理財｜保險存摺一站查詢全部投保資料，不怕找不到保單
2022 Jun 01 理財法律 退休保險理財
不用再翻箱倒櫃找保單了，壽險公會推出一站式「保險存摺」保單是重要人身保障，好好理財一定要盤點資產，先從整理保單開始 每次保管保險契約很痛苦，因為保險契約大多是實體紙本，而人身保險保單也大多是長年...
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保單上「指定受益人」很重要！只寫「法定繼承人」日後惹家庭紛爭?!
2022 May 22 理財法律 退休保險理財 婚姻家事遺產
投保時「指定受益人」非常重要，不僅可以把錢留給最想要照顧的家人，也可以為繼承人節稅。 我們在做自已和家人的保險規劃時，其實就是在為未來可能遇到人生四大風險老、病、死、殘，可以在有能力時，事先給自...
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贈與免稅額244萬內不用報稅?給子女現金「未超額、免申報」#YOUTUBE54
2022 May 18 理財法律 退休保險理財 婚姻家事遺產
有朋友來詢問，去年一共贈與子女100萬元的現金，不過因為沒有到國稅局申報，是不是要在繳稅的時候補申報?如果沒有達到244萬元的贈與，需要主動申報嗎? 今天就來分享，贈與子女的金額不到每年最低免稅...
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已經拋棄繼承，還可以領保險金嗎? 身故保險金是遺產嗎?#YOUTUBE53
2022 May 11 理財法律 退休保險理財 婚姻家事遺產
投保時「指定受益人」非常重要，不僅可以把錢留給最想要照顧的家人，也可以為繼承人節稅。 🙋🏻♂️網友詢問：保險金是不是遺產呢?因為怕繼承債務，拋棄繼承了，繼承人還可以去領保險金嗎? 其實保...
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