虛擬貨幣詐騙手法有那些？教你５招避開加密貨幣投資詐騙#YouTube11

2021 Jul 01 債務催收詐騙  理財法律

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投資避免失敗就是不要投資你搞不懂的金融商品

最近投資常有人討論比特幣（Bitcoin）或狗狗幣（Dogecoin）。

你知道虛擬貨幣的投資詐騙是現在詐騙集團常用的手法嗎?

你知道有假的交易所?會買到不存在的虛擬貨幣嗎?

台灣、韓國最近警方破獲的虛擬貨幣詐騙案都高達數百億，這麼大金額的詐騙已經讓很多人的退休金養老金一夕之間消失，更有人因此而想不開。今天分享一些基本的虛擬貨幣投資詐騙手法，和如何避開網路投資詐騙?

虛擬貨幣是什麼?

虛擬貨幣(又稱為加密貨幣、數位貨幣)，交易和一般金融股票投資不同，是採取去中心化模式，不受國家的金融體制的監管。

交易有匿名性與隱密性、且無須第三方介入、也不易追查，一般人對於虛擬貨幣的知識也十分不足，常常成為詐騙集團的騙錢工具。

常見的詐騙手法，應該如何分辨投資詐騙呢？

一、瞭解你所投資虛擬貨幣：

不論是股票、基金、外匯貨幣，只要是任何投資行為，你都需要對投資標的有基本的了解。網路上有很多虛擬貨幣的介紹，你可以用關鍵字蒐尋「虛擬貨幣是什麼」，很多投資高手都有影片和文章介紹。新手一定要預先做過研究功課，知道你投資的項目到底有什麼特性。任何投資項目到最後只有一個原則：就是不要去碰你搞不懂的金融商品。

二、投資前先了解一些常見的詐騙手法：

知已知彼，才能幫助你避開投資詐騙的危險。RITA分享虛擬貨幣詐騙最常見的4個方法給大家參考：

1、常見的虛擬貨幣詐騙手法1：龐氏騙局、ICO詐騙模式

2021年6月南韓警方接獲一家律師事務所提告，代表受害人、對一間名為「V Global」的數位貨幣公司，提出詐騙的訴訟。指控該公司涉嫌誘使民眾花錢投資虛擬貨幣，以高額報酬為誘因、卻在事後讓投資人血本無歸。經察有6.9萬受害人，涉嫌詐騙金額高達3兆8500億韓元（約新台幣943億元），而受害人大多是年長者和中高齡的退休人員，損失金額都很龐大。而國際最著名的虛擬貨幣龐氏騙局就是2018年的OneCoin(維卡幣) 龐氏騙局，被騙的人也是高達數千億元的損失。

所謂的ICO(Initial Coin Offering)就是首次貨幣發行的意思，詐騙方法通常是跟你說某種新發行的虛擬貨幣超好賺，只邀請你參與認購。

詐騙集團通常會用Line或是FB社團、交友軟體或現場說明會，先和你交朋友或用說明會擺排場，與你混熟後噓寒問暖，再利用一些高投資報酬率去突破你的心防。還會用不同角色扮演上下線的方式，找你投資，或是拉親朋好友入會拿高額的佣金。

其實這些都是典型的金字塔銷售、老鼠會、龐式騙局，換湯不換藥，話術不同但結果相同，就是用新加入會員的的入會費或投資的錢，去付比較早期加入會員的獎金，一直到沒有新人被騙加入後，整個資金運轉出問題，這個局就會崩盤了。

2、常見的虛擬貨幣詐騙2手法：假的虛擬貨幣交易所(假的交易所APP)

在虛擬貨幣社群，每天都會有人發文，問為什麼他的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢沒辦法領出來?

其中很多是不知名的小型交易所，或是假的交易所，你可以能匯款進去，但是錢進的去出不來，其實這些都是假的交易平台。當你想出金時，假的交易所還會跟你要更多的手續費、保證金、或是補20%的稅金，或叫你等到10000美元交易量才能出金，或是恐嚇你說他們已經幫你付了多少的保證金，不還錢就會到家裡找你。

如果你停止繼續被騙付款，這些騙子就不會再聯絡你了。

如果交易前有先做功課，一些知名交易所網路上都很好查到，詐騙集團也會仿冒知名交易所，在網址或APP的外觀上弄得很像正常交易所，非常容易讓人混淆。

所以選擇虛擬貨幣交易所時，一定要先做足功課，反覆的驗證真實的網址、APP和一些社團，多多爬文就知道一些反詐騙的眉角了。

一般仿冒的交易所是GOOGLE搜索不到，通常是透過交友軟體或社群，也用用交友的方式先跟你聊天混熟，再推薦你虛擬貨幣的交易所，並且給你假的網頁連結，或是用釣魚網站讓你把個人資料都洩露了，再繼續騙你的錢。

在這些假網站假交易平台投入再多錢，當然沒法領出你的錢。

3、常見的虛擬貨幣詐騙手法3：假扮交易所員工騙個資和轉帳

這和最傳統的電話簡訊詐騙相同。你可能會遇到自稱是交易所的工作人員，說你的帳號因為某原因涉嫌違規 (或者懷疑你的帳號不是本人操作…等等各種理由)，為了證明你是本人，你需要在期限內把指定金額的幣發到某帳號，他們收到幣之後就會幫你審核，幫你解除帳號凍結等話術。

這是不是和有人自稱銀行行員很像?他們會說要「解除分期」「帳款錯誤」，就叫你去 ATM 操作，實際上是把自己的錢匯給詐騙集團。

可以參考我之前另一支影片「投資詐騙的8個特色」裡面有介紹投資詐騙的一些手法。

4、常見的虛擬貨幣詐騙手法4：場外交易詐騙、OTC詐騙

OTC(Over-the-counter)就是指場外交易，詐騙方式就是利用虛擬貨幣的交易過程，由於是去中心化，沒有所謂”官方””第三方”監督交易，任何人都可以透過電腦直接與他人完成交易，詐騙集團就利用這些漏洞，和投資人若想貪小便宜，自行私下買賣，就可能就會與對方進行OTC交易。

詐騙方假裝說要買幣或賣幣，但等你轉帳或把幣轉給他之後，對方就不付款也不給幣，你如果找不到人也沒法追究。

這些騙子和網購詐騙一樣，通常會在社群媒體、FB、Line、投資論壇等非交易所的地方，貼出虛擬貨幣的買賣訊息，你無法核實對方身分，交易流程因為是私下自行交易，缺乏第三方監管。

如何避免虛擬貨幣的投資詐騙?

總結上面的詐騙手法，提供5個防止虛擬貨幣投資詐騙的基本原則。

使用知名的廠商，包含交易所和錢包。因為全球虛擬貨幣交易所非常多，但建議選擇規模比較大(全球知名)，成立時間稍久(2-3年)、成交量的規模較大(比較容易成交出入金)的交易所平台。
不要相信任何OTC線下交易。除了用交易所和錢包要小心，新手千萬不要相信FB、LINE群組的推銷，不要用網友給的連結去開戶和匯款。也不要相信客服人員會主動要求提供個人資料查驗。
新手只投資知名的虛擬貨幣。不要投資別人向你推銷，而你完全沒聽過的虛擬貨幣。事前做功課真的很重要，只要沒聽過或是不懂的虛擬貨幣就不要碰。像ICO(Initial Coin Offering)這種首次貨幣發行的投資，全世界有80%是騙局。所以等你學會看ICO白皮書(white paper)的投資老手再考慮。因為像大多數的龐式騙局，很多都是拿不知名的垃圾虛擬貨幣當投資項目來騙錢。
投資社團社群的資訊要過濾。即使有幾萬人的虛擬貨幣投資社群也藏著詐騙集團。人多討論多的項目不一定安全。因為虛擬貨幣基本不需要行銷，詐騙集團常用一問一答方式，讓你以為很多人在這些平台項目都賺錢，結果都是他們自導自演，整個社群都是假的人頭帳戶，只為騙你上當。
新手投資前要多做功課。任何投資都要瞭解投資的項目和特性，像是虛擬貨幣的種類、買賣的特性、帳戶的安全性、承擔的高風險能力，等你了解了再進場，才不會血本無歸。